GGF-Versorgung | Pensionszusagen-Check

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Wir freuen uns, Ihnen ab sofort neue Serviceleistungen im Bereich der Rückdeckung von Gesellschafter Geschäftsführer (GGF) Pensionszusagen, vorzustellen.

Bestehende Pensionszusagen sind in der Praxis regelmäßig deutlich unterfinanziert.

Nicht selten besteht zwar bereits eine Rückdeckungsversicherung zur Ausfinanzierung der Versorgungsverpflichtung.

Reduzierte Überschussbeteiligungen konventioneller Lebensversicherungen sowie eine gestiegene Lebenserwartung führen jedoch zu einem deutlich höheren Kapitalbedarf auf Seiten der Unternehmen.

  • Diesen Service der Finanzierungslückenberechnung, bieten wir für unsere Kunden im Rahmen unserer ganzheitlichen Kundenberatung seit 2016 an.
  • Wir überprüfen wir Ihre GGF-Zusage gemeinsam mit Ihrem Steuerberater auf die Einhaltung steuerlich relevanter formaler Kriterien.

Warum ein Pensionszusagen-Check

  • Die Pensionszusage ist nach wie vor das klassische Instrument der GGF-Versorgung im deutschen Mittelstand

  • Spezialisierte Dienstleister machen allerdings die Erfahrung, dass über 90 % der zu prüfenden Pensionszusagen fehlerhaft sind. Dabei befinden sich in einer Zusage oft mehrere Gestaltungsfehler gleichzeitig – die Konsequenzen können dramatisch sein

  • Neben der Sicherung der Altersversorgung ist die Pensionszusage auch ein Weg,

    • auf einfache Weise die Bilanz zu optimieren sowie die Eigenkapitalquote zu verbessern

    • auf Rating, Kreditoren und Ausschüttung Einfluss zu nehmen

    • eine verbesserte Basis für einen Unternehmensverkauf bzw. eine Unternehmensübertragung zu schaffen

    • sämtliche Versorgungsrisiken (Langlebigkeit, Tod) aus dem Unternehmen herauszulösen und effizient abzusicher

Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater!

Wir freuen uns auf Ihre Kontaktanfrage.

CMO Makler Karlsruhe

Finanzberatung – Versicherungsmakler – Immobilienmakler

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